The Australian Securities and Investments Commission (ASIC) telah memulai proses perdata terhadap Bit Trade, provider pertukaran kripto Kraken di Australia. Tuntutan hukum tersebut dilakukan karena Bit Trade diklaim gagal mematuhi aturan desain dan distribusi untuk salah satu produk perdagangannya.
Berdasarkan pernyataan ASIC pada 21 September, regulator keuangan Australia menuduh bahwa Bit Trade gagal membuat penentuan target pasar sebelum menawarkan produk margin trading kepada pelanggan Australia. Aturan desain dan distribusi adalah persyaratan hukum bagi perusahaan yang menawarkan produk keuangan di Australia.
Kewajiban tersebut menetapkan persyaratan khusus bagi perusahaan untuk merancang produk keuangan yang memenuhi kebutuhan pelanggan yang telah ditentukan sebelumnya. Kemudian melakukan distribusi melalui rencana yang ditargetkan.
Kerugian Hingga Jutaan Dollar
Regulator mengklaim bahwa sejak diperkenalkannya aturan desain dan distribusi pada Oktober 2021, setidaknya 1.160 pelanggan Australia telah menggunakan produk perdagangan margin Bit Trade. Adapun total kerugian yang diperoleh yaitu sekitar $8,35 juta (12,95 juta dolar Australia).
ASIC mengatakan bahwa mereka telah memberi tahu Bit Trade tentang kegagalannya untuk mematuhi aturan pada bulan Juni 2022. Akan tetapi, perusahaan tersebut terus menawarkan produknya tanpa pernah membuat keputusan yang relevan.
Layanan Margin Extension
Produk margin trading Bit Trade adalah layanan “margin extension”. Produk ini memungkinkan pelanggan menerima perpanjangan kredit hingga 5 kali lipat dari nilai aset yang mereka gunakan sebagai jaminan.
Regulator keuangan mengklaim bahwa produk ini sebenarnya adalah “fasilitas kredit”. Alasannya karena perusahaan menawarkan pelanggan “kredit untuk digunakan dalam penjualan dan pembelian aset kripto tertentu di bursa Kraken.”
Wakil ketua ASIC Sarah Court mengatakan bahwa gugatan harus berfungsi sebagai pengingat bagi industri kripto. Dengan kata lain, produk keuangan akan terus diperiksa oleh regulator untuk memastikan mereka mematuhi undang-undang perlindungan konsumen di negara tersebut.
Baca Juga: Token Komunitas Reddit Melonjak di Kraken
